Maßgeschneiderte Lösungen für
Privatkundenbanken

Erstellen Sie eine einheitlich Kundenerfahrung über alle digitalen Kanäle hinaus, um das gesamte Kundenbild zu verbessern.

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Drei Hauptziele

Bringen Sie Ihre Digital Banking-Funktionen auf die nächste Stufe. Backbase bietet eine zentrale Anlaufstelle für das Erstellen, Ausführen, Verwalten und Optimieren von personalisierten Kundenreisen über alle Schnittpunkte hinaus.

Drei Hauptziele - Privatkundenbanken

01. Kunden begeistern

Die Kunden von heute erwarten nahtlose Customer Journeys  – zu jeder Zeit und an jedem Ort.

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Eine Plattform für jedes Gerät

  • Alles an einem Ort - Inhalte und Funktionen von mehreren Back-End-Systemen zu einem nahtlosem Kundenerlebnis vereint.
  • Eine Plattform, jeder Touchpoint - eine zentrale digitale Plattform, die personalisierte Erlebnisse über jeden Kanal und jedes Gerät ermöglicht.
  • Mitarbeiter stärken - Kunden kann über jeden Kontaktpunkt geholfen werden.
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Nahtlose Sicherheit

  • Reibungsloses Anmelden - flexible Anmelde- und Registrierungsabläufe.
  • Adaptive Sicherheit - Bieten Sie ein sicheres Erlebnis mit Multi-Faktor-Authentifizierung, die individuell angepasst werden kann.
  • Volle Kontrolle - Rollenbasierte Zugangsberechtigungen mithilfe von kontextbasiertem Zugriffsmanagement.
  • Vier-Augen-Prinzip - konfigurierbar für Antrags-und Zahlungsgenehmigungen.
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Einfache Selbstbedienung

  • Einstellungen verwalten - Individuelle Konfigurierung der Banking-Anwendung, sodass sie genau Ihren Präferenzen entspricht, z.B. Benachrichtigungsregeln festlegen, intelligente Aktionen anlegen wie Geldmengen-Optimierung, und Anpassung von Navigation und Layout.
  • Karten verwalten - Ein zentraler Punkt: alle Ihre Karten verwalten, PIN-Codes ändern, Karten sperren/freigeben, internationale Transaktionen de-/aktivieren, Zahlungslimits für Ihre Kinder festlegen und vieles mehr.
  • Familienaccounts verwalten - Verwalten Sie mehrere Konten und Finanzdienstleistungen für Ihre Familie und schaffen Sie einen sicheren Ort, an dem Ihre Kinder lernen können, wie sie ihr eigenes Geld verwalten können, und überwachen und genehmigen Sie Aktivitäten auf allen Konten.
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Einfaches Kunden-Onboarding

  • Onboarding neuer Kunden mit unkomplizierten Anmeldeprozessen.
  • Verwenden Sie mobile Geräte, um wichtige Dokumente leichter zu scannen, hochzuladen und zu bearbeiten z.B. mit Hilfe von elektronischen Signaturen.
  • Verbinden Sie Kredit- und Identitätsprüfungs-Dienste.
  • Problemlos zwischen Kanälen wechseln ohne Kundendaten zu verlieren.
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Mein Dashboard

  • Erstellen Sie Dashboards für verschiedene Kundensegmente.
  • Einfache Anpassung durch Drag & Drop-Funktion.
  • Personalisierte Einstellungen gemäß Kundenpräferenz.
  • Vermitteln Sie konkrete Erkenntnisse und zeigen Sie gezielte Werbeaktionen für einzelne Benutzer an.
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Produkte und Transaktionen

  • Überwachen Sie problemlos die Salden aller Konten: Giro-und Sparkonten, Debit- und Kreditkarten, Privat- und Hypothekendarlehen.
  • Transaktionen kommentieren und kategorisieren. Trennen Sie Transaktionen in Kategorien und zeigen Sie den Händlerstandort auf der Karte an
  • Verfolgen Sie abgeschlossene und ausstehende Transaktionen, einschließlich Geldautomat-Besuche, Einkäufe mit Debitkarte und Direkteinzahlungen.
  • Benutzerdefinierte Gruppierung von Konten und gemeinsamen Konten zwischen Kontoinhabern.
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Einheitliche Geldbewegung

  • Intuitive Geldtransfer-Tools, die mehrere Arten von Überweisungen unterstützen; Person-to-Person (P2P), Account-to-Account (A2A) oder Member-to-Member (M2M).
  • Es werden sowohl nationale als auch internationale Zahlungen unterstützt.
  • Geplante und wiederkehrende Zahlungen möglich.
  • Adressbücher können integriert werden, sodass Kunden über eine E-Mail-Adresse oder eine Mobiltelefonnummer sicher Geld an Freunde überweisen können.
  • Überprüfungstool zur Überwachung ausstehender und geplanter Zahlungen
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Account Aggregation

  • Möglichkeit, externe Konten von anderen Banken hinzufügen.
  • Nutzen Sie die Vorteile von Drittanbietern, um Konten intelligent miteinander zu verknüpfen.
  • Integrieren Sie starke Authentifizierungsfunktionen, um Online-Zahlungen sicher und reibungslos auszuführen.
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Budget & Ziele

  • Integrierte Personal Finance Management (PFM)-Funktionalitäten, die persönlichen Bedürfnissen entsprechen.
  • Einfach zu verwendende Budgetierungs- und Ausgabeninstrumente für finanzielle Einsichten. Überprüfen Sie die vergangenen Ausgaben anhand von (Unter-) Kategorien und Zeitintervallen.
  • Automatisiertes Budget basierend auf der Ausgabenhistorie. Einfach zu aktualisieren und neu zu berechnen.
  • Möglichkeit, ein Gesamtbudget für die Gesamtausgaben in allen Kategorien festzulegen.
  • Automatische Erfassung der Fortschritte für Sparziele anhand des Kontostands
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Secure Message Center

  • Einfache Integration in das vorhandene Kundenservicecenter oder die Front Office-Kommunikationsplattform.
  • Sichere E-Mail-Nachrichten können für jede Art von Anfrage verwendet werden, einschließlich solcher, die sich auf Konten und Transaktionen, Produktinformationen oder die Erläuterung einer Fehlermeldung beziehen
  • Das Secure Message Center ist direkt mit Benachrichtigungen und Smart Banking verbunden - z.B. Benachrichtigung an Kunden über den Status geplanter Zahlungen, Alarme über den Kontostand in Bezug auf Ausgabenlimits und vieles mehr.
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Handlungen und Benachrichtigungen

  • In-App-Benachrichtigungen (Web und Mobile).
  • Ausgehende Benachrichtigungen wie Push-Nachrichten, SMS, E-Mail-Benachrichtigungen und mehr.
  • Benachrichtigungen über ungewöhnliche Ausgaben und Warnmeldungen.
  • Teilen Sie relevante persönliche Finanz-Insights oder Sparziele.
  • Wöchentliche, monatliche und jährliche Ertrags-/Aufwandsberichte.
  • Bieten Sie gezielte Finanzierungsangebote, basierend auf dem tatsächlichen Ausgabeverhalten, an.
  • Option zum Erstellen intelligenter Handlungen, um Benachrichtigungen zu erhalten oder Zahlungen zu automatisieren.
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Smart Banking

  • Vermögensmanagement - Auf der Grundlage einer aggregierten Ansicht der Bankprodukte erhalten Sie eine Übersicht über das Vermögen. Benutzer dürfen andere Vermögenswerte manuell hinzufügen.
  • Intelligente Einsparungen - Benutzer können Transaktionen abrunden und automatisch zu einem Einsparungsziel beitragen. Einfache Konfiguration durch den Endkunden.
  • Subscription Übersicht - Bieten Sie mehr Einblick in die wiederkehrenden Transaktionen (d. H. Rechnungen, Abonnements), indem Sie das Ausgabeverhalten identifizieren. Erlauben Sie Kunden, fundiertere Entscheidungen zu treffen.

Sie haben die Kontrolle:
Adopt – Extend – Build

01 Adopt Control Extend - Privatkundenbanken

02. Stärken Sie Ihren Fachbereich

Wir helfen Banken nicht nur mit der Software, sondern auch sich auf die nächste Generation vorzubereiten.

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Backbase 360 Kundenansicht

  • Weg von Datensilos - Fassen Sie Kundendaten aus verschiedenen Quellen zusammen, z. B. aus CRM, Kernsystemen und Drittanbietern (Open Banking).
  • Die richtige Hilfe zur richtigen Zeit - Berater haben bestmögliche Einsicht in das Verhalten und die Erwartungen der Kunden und können dementsprechend reagieren.
  • Nächstes Level - Die aggregierten Daten für jeden Kunden ermöglichen eine bessere Personalisierung der Kommunikation und verbessern die Kundenerfahrung insgesamt.
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Backbase User Management

  • Alles an einem Ort - Alle Benutzer und deren Geräte sind mit Hilfe von Identity Management Systemen verwaltet.
  • Self-Service - Admins haben volle Kontrolle und können die Benutzerzugriffe von einer übergeordneten Ansicht aus steuern.
  • End-User Ermächtigung - Delegieren Sie die Benutzerverwaltungsrechte direkt an Endbenutzer, sodass sie neue Konten erstellen, Profile verwalten und ihre eigenen Daten steuern können.
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Backbase Entitlements

  • Fein abgestimmte Zugriffskontrolle - Einfache Konfiguration und Verwendung von Jobprofilen, Kontengruppen und Zugriff-Limits.
  • Self-Service - Geben Sie ihrem Kunden das Steuerrad in die Hand, indem Sie die Berechtigungen selbst verwalten können.
  • Drittanbieter-Zugriff - Ermöglichen Sie Ihrem Kunden, Dritten Zugriff auf ihre Konten zu gewähren und diesen zu definieren (Lese-Zugriff und PSD2 / Open Banking-Zustimmungsmanagement).
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Backbase CRM Integration

  • Integration - Backbase lässt sich problemlos in Ihre vorhandenen CRM-Systeme (z. B. Salesforce, Microsoft Dynamics, Oracle CRM) integrieren.
  • Backbase in Ihr CRM einbinden - Ein möglicher Ansatz ist es Backbase-Widgets direkt in Ihr CRM einzubetten. Ihr CRM-System bietet den einheitlichen Arbeitsbereich für Ihre Berater und Kundenbetreuer.
  • CRM ins Backbase-Portal einbetten - Bei diesem Ansatz bietet das Backbase-Mitarbeiterportal den einheitlichen Arbeitsbereich für Ihre Berater und Kundenbetreuer. CRM-Funktionen werden in Ihrem Backbase-Portal reibungslos ausgeführt.
  • Kampagnenmanagement - Durch die Kombination von Daten aus Ihrem CRM und aus der Digital Banking-Welt (z. B. Transaktionsverlauf, PFM-Ziele, Online-Verhalten) können Sie hoch personalisierte und relevante Angebote erstellen und so Ihren Einfluss beim Kunden erhöhen.
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Backbase Case Management

  • Interne Prozesse vereinfachen und automatisieren - Mitarbeiter, Prozesse, Daten und Inhalte zu strukturierten und dynamischen Geschäftsprozessen vereinen.
  • Einfache Anwendung - aufgabenorientierte Apps, die Ihren Mitarbeitern und End-Kunden an jedem digitalen Berührungspunkt ein angenehmes Erlebnis bieten.
  • Visuelle Tools verwenden - um schnellstmöglich ein funktionsfähiges Modell Ihrer neuen Anwendung zu erstellen.
  • Schnelle Time-to-Market - Vorhandene Bausteine für Kunden-Onboarding, Kontoeröffnung, Kredit- / Kreditvergabe und Self-Services-Prozesse, die schnell konfiguriert und bereitgestellt werden können.

03. Beschleunigen Sie Ihre IT-Entwicklung

Um Software auf völlig neue Weise zu entwickeln und einzusetzen, benötigen Sie agile Teams.

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UX Designers
Design System

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Digital Marketeer
Content & Marketing

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Business Engineer
Process Digitization

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DevOps Engineer
SDLC

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App Developer
SDK | API

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UX Designers
Design System

  • Mithilfe von Richtlinien und UI-Komponenten werden Entwickler und Designer dabei unterstützt, während des gesamten Entwicklungszyklus vollständig aufeinander abgestimmt zu sein.
  • Schnelles Prototyping über eine Sketch-Vorlage, die immer vollständig auf die vom Engineer-Team verwendeten Komponenten ausgerichtet ist
  • Optimierte UX-Umgebung - grundlegende visuelle Stile, Komponenten, Farbfelder, Ikonografien und Vorlagen sind bereits vorhanden, sodass Designer in kürzester Zeit Ergebnisse liefern können.
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Digital Marketers
Experience manager

  • Behalten Sie die Kontrolle - Verwalten Sie alle Ihre digitalen Touchpoints (Web und Mobile) über ein einziges Dashboard..
  • Mehrsprachig und Länderübergreifend - Erstellen Sie Erfahrungen in mehreren Sprachen und Ländereinstellungen (Datumsformate, Währungen usw.).
  • Integriertes Content Management - Wiederverwendung derselben Inhalte auf mehreren Seiten und Anwendungen.
  • Visual Editor - Verwenden Sie die Editoren, um alle Ihre Web- und Mobile-Apps schnell und unkompliziert zu konfigurieren. Ganz ohne coding.
  • Kompatibel - Integrierte Benutzerverwaltungs- und Überwachungsfunktionen zum Verwalten und Nachverfolgen aller Interaktionen über alle Ihre digitalen Kanäle.
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Digital Marketers
Campaign manager

  • Nutzen Sie Ihre Daten - Verfolgen Sie das Verhalten und die Präferenzen Ihrer Kunden und stellen Sie eine Verbindung zu mehreren (internen oder externen) Datenquellen her, um Ihre Kampagnen voranzutreiben.
  • Effizient - Erstellen und verwalten Sie Kampagnen an einem einzigen Ort und verteilen Sie diese auf verschiedenen Präsentationsformate - Benachrichtigungen, Warnungen, Bannern usw.
  • Wertvolle Insights - Integrierte Analyse und Berichterstattung über die Wirksamkeit von Kampagnen.
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Business Engineers
Development

  • Optimieren der Customer Journeys - Einfaches Kunden Onboarding durch Backbase's digitale Kontoeröffnung für reibungslose Omnichannel-Erlebnisse.
  • Schnell - Erstellen Sie benutzerfreundliche Antragsstrecken mit sofortigen Darlehensangeboten, Echtzeitgenehmigungen und automatisierter Abwicklung.
  • Papierlos - STP (Straight Through Processing) für volldigitalisierte Prozesse, die ohne Papier und ohne menschliches Eingreifen ausgeführt werden können.
  • Einfache Modellierung - ?
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Software Engineering DevOps

  • Offene Standards - Die Backbase Technologieplattform basiert vollständig auf offenen Standards und erschließt globale Entwickler-Ökosysteme (HTML5, iOS, Android, Java / Spring).
  • Flexibilität - Unsere SDKs und moderne Architektur bieten Ihnen eine solide Grundlage für eine digitale Plattform, die durch Ihre Entwicklerteams flexibel angepasst werden kann.
  • Software Development Life Cycle - Backbase bietet Best Practices und Tools für alle Stufen des Entwicklungslebenszyklus, passt sich jedoch auch problemlos an Ihre vorhandenen Prozesse an.
  • Schnellere Releases - Mit den bewährten DevOps Methoden lernen Sie wie Sie Software schneller bereitstellen und die Qualität und Ihren gesamten Entwicklungsprozess verbessern können.
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Backbase
Community

  • User Forum - Haben Sie eine Frage oder eine Idee? Richten Sie sich an die Community-Forum. Tauschen Sie sich mit anderen Backbase-Experten auf der ganzen Welt aus.
  • Dokumentation - Ein zentraler Ort, um alle offiziellen Produktdokumentationen an einem Ort zu finden, einschließlich archivierter Dokumentation für die verschiedenen Versionen und Releases der Vergangenheit.
  • Kundensupport - Sie haben zu jeder Tageszeit einen direkten Draht zu unseren Experten, telefonisch oder online. Sie haben die Freiheit, das für Ihre Bedürfnisse am besten geeignete Support-Paket auszuwählen.
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Backbase Open
Banking Marketplace

  • Bereichern Sie Ihre digitalen Bankerlebnisse, indem Sie 80+ Fintech-Erweiterungen nutzen, die Sie in unserem Open Banking Marketplace finden.
  • Nur das Beste - Best-of-Breed-Funktionen nutzen, die genau Ihren Bedürfnissen entsprechen und die einfach in Ihre Backbase-Plattform integriert werden können.
  • Sparen Sie Zeit - Fintechs auswählen, integrieren und so Ihre digitale Transformation beschleunigen.
  • Kein Lock-in - Die Backbase-Plattform ist vollständig offen und basiert auf APIs nach Industriestandard, sodass Finanzinstitute die Kontrolle über ihre eigenen digitalen Erlebnisse übernehmen können.

Forrester Wave

Nr.1 für Digital Banking Engagement Platforms

Forrester hat mehrere Anbieter auf Basis 35 verschiedener Kriterien bewertet. Backbase erzielte dabei die höchste Gesamtpunktzahl in der aktuellen Angebotskategorie im Vergleich zu großen Software Unternehmen wie Finastra und Temenos.

Gesamtreport downloaden

Führende Banken weltweit vertrauen auf Backbase

Backbase-Software wird von Unternehmen jeder Größenordnung eingesetzt, um kundenorientierte digitale Erlebnisse zu schaffen. Wir wachsen mit jedem Kunden und bauen auf dieser Erfahrung. Eine Übersicht wie wir diese Unternehmen unterstützen und eine Auswahl an erfolgreich umgesetzten Projekten finden Sie hier.

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Backbase Privatkundenbanken Broschüre

Heben Sie sich von der Masse ab: Backbase schafft umfassende Omni-Channel-Lösungen, welche Privatkundenbanken dabei unterstützen, Ihre digitalen Kundeninteraktionen wiederzubeleben und die Wertigkeit Ihrer Beziehungen zu ihren einzelnen Kunden drastisch zu steigern. Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Bank schneller online zu bringen, indem wir Ihnen eine komplette, kundenorientierte Lösung für digitale Erfahrungen anbieten.

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