Acquire, onboard, service, cross-sell, retain. The Banking OS runs all of it - across Banking Apps, Employee Workspaces, and Conversational Banking.
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En línea, móvil, conversacional: el cliente tiene el control, en un contexto compartido en todos los canales. Los empleados intervienen cuando el juicio es importante. Los agentes intervienen cuando la velocidad lo hace. El sistema operativo bancario organiza el ciclo de vida para que cada interacción continúe donde la última se detuvo.
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Las aplicaciones bancarias componibles se adaptan a cada cliente (segmento, fase del ciclo de vida, elegibilidad) cada vez que abren la aplicación.
Un cliente primerizo ve la incorporación. Un cliente preparado para solicitar una hipoteca ve las tasas preaprobadas.
El autoservicio, los pagos, las tarjetas y la información financiera: una base que su equipo desarrolla sin necesidad de reconstruir.
Los clientes dicen lo que necesitan. El sistema operativo bancario se ejecuta dentro de la política y registra cada paso.
Asistir — transferencias, verificaciones de saldos, controles de tarjetas, presentación de disputas. Limitado por políticas e instantáneo.
Entrenador — recomendaciones de productos, disponibilidad hipotecaria, escenarios de elegibilidad. Basado en lo que el banco ya sabe.
Cualquier canal: aplicación, sucursal o conversación. Nunca repitas un paso. Identidad, documentos, elegibilidad, crédito, desembolso. Un viaje, no cinco.
Los agentes clasifican los documentos, verifican previamente la elegibilidad y elaboran el caso crediticio antes de que una persona abra el archivo. Los aseguradores dedican tiempo a tomar decisiones, no a introducir datos.
El Customer Lifetime Orchestrator ejecuta ventas cruzadas, retención y recontratación. Los agentes están atentos a las señales (cambios de elegibilidad, caídas de compromiso, acontecimientos de la vida) y preparan el siguiente movimiento antes de que nadie pregunte.
Los bancos capturan a los clientes en riesgo semanas antes de que se vayan, no después.
I&M Bank aumentó la incorporación de nuevos clientes de 2000 al mes a más de 21 000, y mantuvo el NPS por encima de 75 y duplicó su base de clientes hasta alcanzar los 600 000.
Techcombank ahora genera más de la mitad del total de ahorros e inversiones a través de la banca digital, lo que impulsa un crecimiento empresarial significativo.
Evelyn Partners unificó la incorporación, los productos y los servicios en un solo viaje digital, lo que permitió a los gerentes de relaciones ofrecer consejos personalizados de alto valor.
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BSF duplicó, triplicó y, en algunos segmentos, cuadruplicó las tasas de incorporación: los clientes abren cuentas, obtienen tarjetas y realizan transacciones sin hablar con nadie.
Vea cómo el sistema operativo bancario coordina la adquisición, la incorporación, el mantenimiento, y el crecimiento en un solo modelo operativo.