Riqueza e inversiones
Backbase
Ofrezca experiencias patrimoniales personalizadas en segmentos de clientes masivos, acaudalados, con un patrimonio neto elevado y con un patrimonio neto muy elevado. Establezca relaciones significativas y duraderas con los clientes y, al mismo tiempo, optimice las operaciones de su banco. Ofrezca la combinación adecuada de automatización de autoservicio y toque humano con soluciones de asesoramiento robótico, autonegociación e híbridas.
Equilibre las experiencias de inversión personalizadas con la eficiencia digital
El auge de los neobancos, las aplicaciones de inversión y las plataformas de asesoramiento robótico ha aumentado las expectativas y ha hecho que la velocidad y la comodidad sean prioridades en todos los grupos demográficos. Los clientes con un patrimonio neto elevado y muy elevado desean capacidades de autoservicio, pero aun así necesitan orientación personalizada. Sin embargo, las instituciones financieras luchan por ofrecer modelos de asesoramiento híbridos que combinen la experiencia humana con la digital y la IA en todos los segmentos de clientes. La tecnología heredada, los sistemas aislados y las infraestructuras anticuadas añaden complejidad, aumentan los costos y provocan experiencias de cliente inconsistentes.
70%
de los hogares con un patrimonio neto superior a 500.000 dólares (encabezados por una persona menor de 45 años) tienen un estilo de inversión fuerte o mayoritariamente autodirigido
Encabezamiento
60%
del asesor financiero, el tiempo se dedica a tareas administrativas en lugar de atender a los clientes
Encabezamiento
80%
de los presupuestos de TI de los bancos se gastan en el mantenimiento de los sistemas heredados
Encabezamiento
Ofrezca propuestas patrimoniales y de inversión de alta calidad a gran velocidad y escala
Profundice las relaciones con los clientes y atraiga a la próxima generación de clientes al ofrecer a cada segmento la combinación adecuada de capacidades de autoservicio e inversión asistida. Optimice y personalice el proceso de inversión desde el descubrimiento hasta la ejecución.
Cree viajes de inversión personalizados y autodirigidos para clientes con grandes cantidades de dinero
Sublínea
Agregue recorridos de inversión multicanal y fluidos a sus aplicaciones de banca móvil que permitan a los clientes crear, supervisar y aumentar sus carteras de inversión en cualquier momento y lugar, con orientación y asesoramiento basados en inteligencia artificial.
Conserve y haga crecer su base de clientes de alto y ultra alto patrimonio neto actual
Sublínea
Ofrezca servicios patrimoniales de primera línea en todos los canales con capacidades de asesoramiento híbridas que permiten a los clientes controlar su patrimonio, así como la posibilidad de colaborar con asesores y gestores de relaciones para hacer crecer sus carteras de inversión.
Atraiga a la próxima generación de clientes patrimoniales
Sublínea
Amplíe su oferta de servicios para captar clientes adinerados que están acumulando su patrimonio con capacidades de negociación digital de primera calidad que les permiten ponerse en contacto con los asesores a través de un chat o vídeo seguro en la aplicación cuando toman decisiones complejas sobre su cartera.
Capacite a los asesores y gerentes de relaciones
Sublínea
Equipe a los asesores, gestores de relaciones y gestores de activos externos con herramientas e información avanzadas para dedicar menos tiempo a las tareas manuales y centrarse en ofrecer asesoramiento de inversión proactivo y personalizado.
Una plataforma para todas sus líneas de negocio
Inversión digital minorista
Permita que los clientes minoristas tomen el control total de su trayectoria financiera. Desde soluciones automatizadas de asesoramiento robótico a largo plazo hasta operaciones prácticas, los clientes pueden adaptar su experiencia en función de sus preferencias. Ya sea que elijan dejar que sus inversiones se ejecuten en piloto automático con mandatos robóticos o participar activamente en la toma de decisiones, una amplia gama de productos garantiza que tengan las herramientas adecuadas para cumplir sus objetivos financieros únicos.
Gestión patrimonial
Ofrezca a los clientes una transparencia y un control totales sobre su patrimonio con aplicaciones móviles y web integrales, que ofrecen la combinación adecuada de servicios digitales y humanos. Ofrezca a los clientes con un patrimonio neto alto y ultra alto una visión de 360° de sus carteras con paneles personalizados, acceso rápido a la información, el rendimiento de la cartera en tiempo real y más. Todo esto al tiempo que permite la colaboración en tiempo real con los asesores a la hora de revisar las propuestas de inversión, analizar las estrategias de inversión y crear conjuntamente planes de inversión personalizados.
Banca privada
Agregue capacidades avanzadas de gestión patrimonial a sus servicios de banca privada al permitir a los clientes analizar su cartera en tiempo real, ajustar la asignación de activos y explorar oportunidades de inversión seleccionadas. Aproveche las oportunidades emergentes incorporando productos de terceros en sus ofertas, incluidas las clases de activos alternativos y de capital privado, al tiempo que brinda a los clientes herramientas para colaborar con gerentes de relaciones y asesores externos.
¿Cómo funciona?
Arquitectura unificada
Sublínea
Nuestra arquitectura unificada elimina sus soluciones puntuales y le permite impulsar la orquestación de viajes independiente del canal.
Banca componible
Sublínea
Capacidades de plataforma modular e industrializada que coexisten con sus otras tecnologías, proveedores y estándares.
Comprar y construir
Sublínea
Utilice nuestro modelo operativo híbrido para obtener velocidad, flexibilidad y personalización, todo ello con un riesgo y un coste mínimos.
Integraciones plug-and-play
Sublínea
Nuestra biblioteca de capacidades impulsadas por API y basadas en tecnología financiera le brinda la posibilidad de agregar experiencias de vanguardia a sus aplicaciones de manera fácil y eficiente.
Centrarse en el cliente
Sublínea
Aproveche los datos de sus clientes para ofrecer experiencias de banca digital personalizadas y a escala.
Productividad de los empleados
Sublínea
Capacite a sus equipos de atención al cliente y de desarrollo para que impulsen una atención al cliente más rápida y eficaz.
Véalo en acción
Encabezamiento
¿Está listo para transformar su banco? Descubra cómo Backbase le permite modernizarse más rápido, ofrecer recorridos de cliente sin interrupciones e impulsar un valor duradero.
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