Press Release, 10 May 2021

Banco de la Nación partners with Backbase to launch its Cuenta DNI

Backbase will support the mega project for bankarization and financial inclusion through its digital banking platform.

  • Backbase Marketing
  • May 11, 2021

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May 5, 2021 – Banco de la Nacion, the Peruvian state-owned bank, has adopted Backbase’s digital-first banking technology to support the launch of its Cuenta DNI, an ambitious project that will integrate virtual payments, digital wallets and more in order to support its vision of greater bankarization and financial inclusion in Peru.

The new platform, built from Backbase’s industry leading cloud-enabled omnichannel software, will allow users to withdraw, pay and transfer funds, as well as pay for services in affiliated businesses through agile methodologies that significantly shorten the time to market. All that is needed is a smartphone, email address and Documento Nacional de Identificación. Furthermore, in the short term, users will be able to receive funds as government subsidies in the short term and access them immediately.

The global pandemic showed that Peru is severely lacking in financial inclusion. 60% of its citizens are not part of the financial system, which has presented issues when implementing the payment of state subsidies in the midst of the state health emergency. For this reason, financial inclusion, in addition to the digitization of banking by the state, has become imperative.

Designed in May 2020, the circumstances presented by COVID-19 demanded its execution in record time. The automatic creation of a DNI Account for all citizens was published as a law on February 7, 2021, with the aim of boosting bankarization indicators and facilitating the support of the State to vulnerable populations. To carry out this implementation, Banco de la Nación sought the support of Backbase’s digital banking platform, which has supported the evolution of more than 120 financial institutions around the world, providing a cutting-edge financial microservices architecture that drives capabilities for digital banks.

Considering the growing penetration of smartphones nationwide, the DNI Account is a powerful tool to enhance the strategic pillars of Banco de la Nación and Backbase to promote education and financial inclusion with tools and content that allow a cutting-edge experience for the user.

 

Alfredo Calle, Product Owner de Cuenta DNI at Banco de la Nación, affirms,

“Cuenta DNI is an innovative project focused on the bankarization and financial inclusion of the peruvian population, design to significantly reduce the friction related to traditional bank accounts. The Cuenta DNI user will only need to use their ID, e-mail address and mobile number. To make it possible, Cuenta DNI is being developed through best-of-breed, cloud-based, technology platforms”

Ethan Clark, Backbase’s Regional Vice President for LATAM, said,

“With the rise in smartphone adoption in Peru, this is the perfect time for Banco de la Nacion, which serves more than 5 million customers throughout the country, to roll out the new Cuenta DNI. With financial inclusion being one of our main pillars at Backbase, we are pleased to be able to provide our digital banking platform for this important project,”

About Banco de la Nacion

Banco de la Nación, founded in 1905, with primary headquarters in Lima, is a bank at the service of the Citizens of Peru, a member entity of the Ministry of Economy and Finance of Peru that represents the State in commercial transactions in both the public and private sectors, at the national and international level. The services that the bank provides include the payment of salaries and pensions of the public sector, as well as the payments of the social programs of the state since2011. During 2020 and the beginning of 2021, the bank has been a fundamental actor in the payment of bonds granted by the Government of Peru in the framework of the health emergency caused by COVID-19, helping to mitigate the adverse economic effects of the pandemic, especially among the most vulnerable in the country. The bank also plays an important role as a collection entity for taxes and fees for administrative services of most public bodies and fines for various types of infractions. Additionally, the Bank facilitates the collection for public services and the delivery and collection of money orders nationwide. Finally, the bank provides financing to local and regional governments, financial entities, public sector companies, as well as official workers and pensioners, focusing its efforts on sectors with less access to financing such as health and education.

About Backbase

Backbase is on a mission to transform the broken banking system, so financial institutions don’t just interact — they engage — with the people they serve. That’s made possible with the Backbase Engagement Banking Platform — powering all lines of business on a single platform, including Retail, SME & Corporate and Wealth Management. From digital sales to everyday banking, the platform’s entire design focuses on a seamless and captivating experience for both customers and employees.

Industry analysts Forrester, Ovum and Celent continuously recognize Backbase’s front-runner position, and over 120 large financials around the world are powered by the Backbase Engagement Banking Platform—including AIB, Barclays, Bank of the Philippines, BNP Paribas, Bremer Bank, Islands, Citibank, Citizens Bank, CheBanca!, Discovery Bank, Greater Bank, HDFC, IDFC First, KeyBank, Lloyds Banking Group, Navy Federal Credit Union, PostFinance, RBC, Société Générale, TPBank, Vantage Bank Texas, Westpac, and Wildfire Credit Union. www.backbase.com

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5 de Mayo 2021 Banco de la Nación, el banco estatal del Perú, adoptó la tecnología digital-first de Backbase para impulsar el lanzamiento de su Cuenta DNI, un ambicioso proyecto que integrará servicios de pagos virtuales, billeteras digitales y más, para respaldar su visión de bancarización y inclusión financiera en Perú. 

La nueva plataforma, construida a partir del software omnicanal en la nube líder en la industria de Backbase, permitirá a los usuarios retirar, pagar y transferir fondos, así como el pagar servicios en empresas afiliadas a través de metodologías ágiles que disminuyen significativamente el tiempo de comercialización. Los únicos requisitos son tener un teléfono inteligente, una dirección de correo electrónico y un Documento Nacional de Identidad. Además, a corto plazo, los usuarios podrán recibir fondos como subsidios gubernamentales y disponer de ellos de manera inmediata.

La pandemia mundial demostró los altos índices de exclusión financiera en Perú. El 60% de sus ciudadanos no forma parte del sistema financiero, representando un problema para el pago de subsidios estatales en medio de la emergencia sanitaria nacional. Por ello, la inclusión financiera y la digitalización de la banca estatal se han vuelto imperativas. 

Diseñada en mayo de 2020, las circunstancias generadas a raíz de la COVID-19 demandaron su ejecución en tiempo récord. La creación automática de una Cuenta DNI para todos los ciudadanos fue publicada como ley el 7 de febrero de 2021, con el objetivo de impulsar los indicadores de bancarización y facilitar el soporte del Estado a las poblaciones vulnerables. Para realizar esta implementación, el Banco de la Nación buscó el soporte de la plataforma de engagement banking de Backbase, que ha respaldado la evolución de más de 120 instituciones financieras en todo el mundo, brindando una arquitectura de microservicios financieros de vanguardia que impulsa las capacidades digitales de los bancos. 

Considerando la creciente penetración de los teléfonos inteligentes a nivel nacional, la Cuenta DNI es una poderosa herramienta para potenciar los pilares estratégicos del Banco de la Nación y Backbase, impulsando la educación y la inclusión financiera con herramientas y contenidos que permiten una experiencia de vanguardia para el usuario.

“Cuenta DNI es un proyecto con un modelo innovador enfocado en la inclusión financiera y bancarización de la población peruana, diseñado para reducir significativamente las fricciones relacionadas a las cuentas bancarias tradicionales. Lo único que necesitará el titular de Cuenta DNI es su documento de identidad, un correo electrónico y su número de celular. Para hacer esto posible, Cuenta DNI viene siendo desarrollada sobre plataformas tecnológicas de primer nivel, cuyos servicios serán provistos desde la nube,” destaca Alfredo Calle, Product Owner de Cuenta DNI del Banco de la Nación.

“Considerando el incremento en la adopción de teléfonos inteligentes en Perú, este es el momento perfecto para que Banco de la Nación, que presta servicios a más de 5MM de clientes en todo el país, implemente su nueva Cuenta DNI. La inclusión financiera es uno de los pilares fundamentales de Backbase, estamos complacidos de impulsar este proyecto con nuestra plataforma de engagement banking”, destacó Ethan Clark, Vicepresidente Regional de Backbase para LATAM.

Acerca de Backbase

Backbase tiene la misión de transformar un ecosistema bancario en evolución, donde las instituciones financieras no solo interactúan, sino que se involucran con los usuarios que disfrutan sus servicios. Esto es posible a través a su plataforma de Engagement Banking, que impulsa todas las verticales de negocio en una sola plataforma, incluidos proveedores de retail, PyMEs, corporativos y gestión patrimonial. Desde ventas digitales hasta operaciones bancarias de rutina, todo el diseño de la plataforma se enfoca en una experiencia de servicio intuitiva y libre de fricción para clientes y empleados. 

Diversos analistas de la industria bancaria como Forrester, Ovum y Celent reconocen el liderazgo de Backbase. Más de 120 grandes empresas financieras de todo el mundo están impulsadas por la Plataforma de Engagement Banking de Backbase, entre ellos: AIB, Barclays, Banco de Filipinas, BNP Paribas, Bremer Bank, Islands, Citibank, Citizens Bank, CheBanca!, Discovery Bank, Greater Bank, HDFC, IDFC First, KeyBank, Lloyds Banking Group, Navy Federal Credit Union, PostFinance, RBC, Société Générale, TPBank, Vantage Bank, Texas, Westpac y Wildfire Credit Union. www.backbase.com

Acerca de Banco de la Nación

El Banco de la Nación, fundado en 1905, con sede principal en Lima, es un banco al servicio de los ciudadanos del Perú, una entidad integrante del Ministerio de Economía y Finanzas del Perú que representa al Estado en las transacciones comerciales tanto en el sector público como privado, a nivel nacional e internacional. Los servicios que el Banco presta incluyen los pagos de las remuneraciones y pensiones del sector público, así como los pagos de los programas sociales del Estado desde el año 2011. Durante el año del 2020 y el comienzo del 2021, el Banco ha sido un actor fundamental en el pago de bonos otorgados por el Gobierno del Perú en el marco de la emergencia sanitaria originada por la COVID-19, ayudando a mitigar los efectos adversos de la pandemia en la economía de las familias más vulnerables del país. El Banco también cumple un rol importante como entidad recaudadora de impuestos, tasas por servicios administrativos de la mayor parte de organismos públicos y multas por diversos tipos de infracciones. Adicionalmente, el Banco facilita la cobranza de servicios públicos, y el envío y cobro de giros a nivel nacional. Finalmente, el Banco brinda financiamiento a los gobiernos locales, regionales, entidades financieras, empresas del sector público, así como a los trabajadores y pensionistas oficiales, centralizando sus esfuerzos en los sectores con menor acceso a financiamiento como salud y educación.

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