El motor de procesos se utiliza para organizar flujos de trabajo complejos entre los clientes y los departamentos bancarios involucrados. Diseña y ejecuta flujos de trabajo comerciales de extremo a extremo dentro de un journey, incluidos los pasos manuales. En lugar de utilizar un lenguaje y tecnología patentados, la plataforma Backbase adopta el estándar Business Process Modeling Notation (BPMN) 2.0 y se basa en la plataforma de código abierto Camunda. De esa manera, siempre puedes encontrar el talento adecuado para trabajar con ella. Tus analistas comerciales pueden utilizar un estudio de modelado visual para crear nuevos conceptos o realizar cambios en los procesos existentes o listos para usar que ofrece Backbase.

El motor de decisiones se utiliza para automatizar la toma de decisiones en tus flujos de trabajo bancarios. Las decisiones se invocan desde el motor de interacción, así como desde el motor de procesos. De esa manera, las decisiones se reutilizan no solo entre flujos (es decir, tus procesos principales de extremo a extremo), sino también entre subprocesos e interacciones. Backbase adopta el estándar Decision Model and Notation (DMN) para el modelado de decisiones, un estándar bien establecido dentro de la industria. Esto hace que sea relativamente fácil encontrar personas que puedan trabajar con Backbase para elaborar tus modelos de decisiones.

El motor de interacción facilita las partes orientadas al cliente de tus flujos de experiencia de usuario, onboarding, préstamos e inversiones, y garantiza que se presenten las preguntas, los pasos y las experiencias apropiados en cualquier punto de contacto digital con el cliente. Una interacción es el conjunto de pasos que un cliente debe seguir para completar su solicitud. Un paso de interacción puede variar en tamaño, desde un formulario de varias páginas hasta un campo de formulario único. El motor de interacción garantiza una experiencia de usuario sin interrupciones y maneja el comportamiento del usuario no estructurado mucho mejor de lo que podría hacerlo un motor de procesos por sí solo.

El almacén de datos de casos (Case Data Store) es un modelo independiente del dominio que ofrece una única fuente de verdad para los datos de casos en todo el proceso bancario de extremo a extremo. Los datos se recopilan y enriquecen a través del motor de interacción. Al mismo tiempo, las integraciones son organizadas por el motor de procesos, que recopila datos de proveedores externos y sistemas downstream. Está completamente versionado, almacenado y administrado dentro de la plataforma, accesible para los empleados a través del Administrador de casos. El Administrador de casos (Case Manager) es una aplicación que permite a los empleados del banco gestionar tareas relacionadas con el onboarding de usuarios y otras solicitudes de productos. El servicio Milestone-Tracking Capability ofrece una funcionalidad lista para usar que permite ver y realizar el seguimiento de una solicitud con facilidad, tanto para los clientes como para los empleados.

Estas capacidades permiten la organización de documentos en cualquier flujo de trabajo, desde el almacenamiento, la búsqueda, el control de versiones, la comunicación y el control de acceso. Los documentos pueden ser cargados ya sea por un cliente o empleado, generados automáticamente en la plataforma de Backbase o recibidos de una solución externa. El servicio de almacén de documentos (Document Store) es compatible con repositorios privados que solo están disponibles para la comunicación de servicio-a-servicio dentro de la plataforma. La autenticación y el control de acceso manejan el control de acceso para el almacén de documentos, de modo que solo los usuarios autorizados tengan accesos a los documentos del caso.

El centro de solicitudes es un entorno orientado al cliente que brinda transparencia en todo el proceso comercial. Tanto los potenciales clientes como los clientes pueden acceder de forma segura a este servicio, lo que les permite colaborar digitalmente con el banco, completar las tareas pendientes por su parte y llevar el registro del progreso de su caso o solicitud. Un journey de solicitud de documentos prediseñado permite al banco crear solicitudes de documentos, ya sea manualmente a través del administrador de casos o impulsado automáticamente por el motor de procesos. Se genera una tarea en el centro de solicitudes, donde el cliente o potencial cliente puede intercambiar documentos de forma segura con el banco.