Debida diligencia con el cliente
Backbase
Convierta una necesidad regulatoria en una ventaja estratégica. Backbase lo ayuda a integrar recorridos KYC, KYB y AML inteligentes y basados en inteligencia artificial a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, lo que acelera la incorporación, minimiza el fraude y garantiza el cumplimiento continuo a gran escala.
Cumplir con las normas no debería ralentizarlo
Los bancos almacenan grandes cantidades de datos, pero siguen confiando en procesos manuales de KYC y AML que son lentos, costosos y propensos a errores. Con Backbase, puede poner en funcionamiento la IA para automatizar la diligencia debida en los flujos de trabajo de incorporación y riesgo. Al combinar datos en tiempo real con IA predictiva y generativa, reduce el fraude, acelera el cumplimiento y mejora las decisiones, sin añadir complejidad.
26 000 millones de dólares
en multas globales por incumplimiento de KYC/AML en la última década
Encabezamiento
52%
de las instituciones tardan más de 2 meses en completar una sola revisión de KYC
Encabezamiento
Hasta 3000$
Gastados por los bancos por cada revisión de KYC
Encabezamiento
Automatice la diligencia debida con IA
Navegue por los entornos de riesgo y cumplimiento con nuestras soluciones de prevención de identidad y fraude impulsadas por la inteligencia artificial, que garantizan la precisión y la agilidad en cada decisión Implemente la orquestación de datos en tiempo real con la toma de decisiones basada en la inteligencia artificial para ayudarlo a optimizar los procesos de KYC/AML y, al mismo tiempo, prevenir el fraude y reducir los costos.
KYC siempre activo
Sublínea
Pase de las revisiones periódicas a la supervisión continua impulsada por la IA y a la puntuación del riesgo de los clientes.
Verificación de identidad sin problemas
Sublínea
Implemente integraciones listas para usar con las principales empresas de tecnología financiera para validar documentos, detectar anomalías y automatizar las comprobaciones de identidad al instante.
Toma de decisiones en tiempo real
Sublínea
Reduzca los falsos positivos y acelere el tiempo de respuesta mediante motores de decisión basados en el aprendizaje automático.
Controles de cumplimiento integrados
Sublínea
Asegúrese de que cada decisión sea rastreable, explicable y esté lista para la auditoría. Aplique reglas políticas, supervise el comportamiento de los modelos y mantenga una supervisión regulatoria total, desde el diseño.
Viajes más inteligentes. Defensas más fuertes. Clientes más satisfechos.
Backbase combina inteligencia artificial, orquestación y bases de datos seguras para transformar la diligencia debida del cliente, desde la incorporación hasta la supervisión continua. Ya sea que se trate de la evaluación, la verificación o el reKYC, automatizamos lo complejo y mejoramos la experiencia.
Debida diligencia continua durante todo el ciclo de vida
Integre datos de comportamiento, transaccionales y de terceros para crear perfiles de riesgo completos para los clientes. Backbase combina inteligencia artificial, orquestación y bases de datos seguras para actualizar continuamente el estado de KYC, detectar anomalías y priorizar las alertas, lo que ayuda a los equipos de cumplimiento a centrarse en lo que más importa.
Optimice sus operaciones y fomente la toma de decisiones informadas
Automatice las tareas principales de diligencia debida, como las comprobaciones de identidad, la calificación de riesgos y la validación de documentos, para reducir las cargas de trabajo manuales y acelerar las revisiones. Con la toma de decisiones basada en la inteligencia artificial y la orquestación de datos en tiempo real, sus equipos pueden actuar más rápido, escalar menos casos y centrarse en las excepciones más importantes.
Confianza y transparencia desde el diseño
Mantenga una postura de cumplimiento sólida con la anonimización de datos impulsada por Microsoft Purview, las protecciones de PII integradas y los flujos de trabajo y reglas de detección totalmente configurables.
Riesgo y cumplimiento impulsados por la IA
Pase de las respuestas reactivas a la defensa proactiva. Aproveche la IA para detectar amenazas en tiempo real, evaluar el riesgo con mayor precisión y automatizar las decisiones en los flujos de trabajo de KYC, AML y prevención del fraude, al tiempo que cumple con todas las normativas necesarias.
Impulsado por tecnología de próxima generación
Organice los procesos de cumplimiento en tiempo real mediante una arquitectura basada en eventos. Lance flujos de trabajo sencillos y escalables, automatice tareas complejas de KYC y AML y reaccione al instante ante el comportamiento de los clientes. La IA de agencia potencia la toma de decisiones y la personalización, de modo que su equipo trabaja más rápido y su cumplimiento va un paso por delante.
¿Cómo funciona?
Incorporación de clientes con AML/KYC
Sublínea
Optimice la apertura de nuevas cuentas mientras realiza comprobaciones de fraude, identidad y blanqueo de dinero en tiempo real.
Monitorización continua de KYC y AML
Sublínea
Asegúrese de que su banco se adapte a los indicadores de riesgo en constante evolución.
Debida diligencia mejorada
Sublínea
Aproveche la IA para exponer los medios adversos, resumir los factores de riesgo y respaldar la toma de decisiones sobre los casos.
Investigaciones e informes
Sublínea
Centralice los casos de cumplimiento, las alertas y los registros de decisiones, garantizando la preparación para la auditoría en todo momento.
Detección de actividad sospechosa
Sublínea
Automatice los desencadenantes de AML y lleve los eventos de alto riesgo a los equipos de cumplimiento con resúmenes de casos contextuales.
Precisión impulsada por la IA en el riesgo de fraude y el cumplimiento de AML
Encabezamiento
Descubra cómo Backbase puede ayudar a su banco a acelerar el cumplimiento de KYC/AML y, al mismo tiempo, mejorar la experiencia del cliente y reducir los costos de operación.
Encabezamiento