Asesoramiento holístico
Backbase
Los clientes esperan más que transacciones: quieren una orientación significativa y personalizada. Con Backbase, los bancos brindan asesoramiento proactivo y basado en datos, impulsado por indicadores de salud financiera, alineados con las prioridades de la vida y que responden a los eventos clave de la vida. Con la tecnología Intelligence Fabric, cada interacción se convierte en una oportunidad para mejorar el bienestar financiero de los clientes, ofrecer los productos correctos en el momento adecuado y construir relaciones duraderas que vayan más allá de la transacción.
Ofrezca información y consejos basados en la inteligencia artificial
Los consumidores modernos esperan más que productos: quieren información, relevancia y ayuda para tomar las decisiones correctas. Sin embargo, la mayoría de los bancos se quedan cortos y ofrecen productos únicos para todos en lugar de consejos verdaderos. El asesoramiento personalizado cambia eso. Comienza por capturar el panorama financiero completo: vincular cuentas, invitar a los miembros del hogar y agregar activos como si fueran una segunda residencia. Con datos unificados, toma de decisiones basada en inteligencia artificial e información sobre el ciclo de vida, Backbase ayuda a los bancos a convertirse en el asesor de confianza que los clientes desean.
47%
de los clientes patrimoniales ahora prefieren un asesoramiento holístico en relación con sus necesidades adyacentes, frente al 29% registrado en 2018
Encabezamiento
8 en 10
los consumidores esperan que su banco comprenda sus necesidades y objetivos a nivel personal
Encabezamiento
72%
elige los bancos para la personalización, pero solo el 3% usa lo que se ofrece, lo que demuestra que los bancos aún no dan en el blanco
Encabezamiento
≈ 65%
de los inversores de la generación del milenio y la generación Z creen que un asesor financiero es importante para el éxito financiero
Encabezamiento
Conviértase en el socio financiero más confiable de sus clientes
Guíe a los clientes a lo largo de toda su vida financiera, desde los desafíos actuales hasta las ambiciones futuras. Con información en tiempo real, consejos basados en eventos y orientación integrada en la aplicación, Backbase ayuda a los bancos a impulsar la relevancia, la lealtad y el valor a largo plazo.
Salud financiera
Ofrezca a los clientes una visión clara y en tiempo real de su salud financiera en lo que respecta a los ahorros, las deudas, los seguros, los ahorros a largo plazo y el dinero invertido. Usa la inteligencia artificial para evaluar el bienestar, detectar los riesgos de manera temprana e iniciar acciones puntuales y específicas, ya sea crear un fondo de emergencia, abrir una bolsa de ahorros o refinanciar deudas con intereses altos. Haga que cada conocimiento cuente y convierta la conciencia en acción.
Vea el panorama general
Reúna todos los detalles financieros en una vista unificada, en todas las cuentas individuales, conjuntas y familiares. Permita a los clientes vincular participaciones externas, préstamos y activos no financieros, como propiedades o vehículos, e invite a su cónyuge o familiares a participar en un resumen financiero compartido. Obtenga información como las tendencias del flujo de caja, los presupuestos y el comportamiento de los gastos para ofrecer a los clientes una imagen completa y real de su vida financiera. Con una visión de 360°, usted brinda consejos más inteligentes y relevantes basados en un contexto real, no solo en los productos que tienen en su banco.
Guía a los clientes con consejos basados en objetivos
Comience con los objetivos del cliente (comprar una casa, formar una familia o jubilarse anticipadamente) y guíelo con consejos personalizados para lograrlo. Recomiende la combinación adecuada de productos de ahorro, préstamo e inversión, muestre los avances a lo largo del camino y adáptese a medida que evolucionen sus necesidades. Haga que cada interacción tenga un propósito y entregue un valor que vaya más allá del producto.
Empujados basados en eventos para activar la acción
Detecta los momentos que importan y actúa en consecuencia al instante. Utilice las señales de comportamiento, los acontecimientos de la vida y los cambios en la salud financiera para generar estímulos personalizados y oportunos. Ya sea para sugerir un nuevo bolsillo para ahorrar o para iniciar una conversación con un asesor, brinde la asistencia adecuada en el momento adecuado, todo integrado a la perfección en su aplicación. Impulse la acción, refuerce la confianza y haga avanzar a todos los clientes.
¿Cómo funciona?
Desarrollado por Backbase Intelligence Fabric
Sublínea
Datos de clientes unificados en todos los canales, cuentas y fuentes de terceros.
Pulso financiero
Sublínea
Puntuación e información en tiempo real en todos los ámbitos de la salud financiera.
Empujones inteligentes
Sublínea
Desencadenantes conductuales y de eventos vitales para una participación personalizada.
Viajes basados en la IA
Sublínea
Trayectorias de IA configurables para el seguimiento de objetivos y recomendaciones.
Dé el siguiente paso con un asesoramiento personalizado
Encabezamiento
Conozca más de cerca cómo puede ofrecer una orientación oportuna y personalizada que genere confianza e impulse el valor de por vida.
Encabezamiento
