Consulenza olistica
Backbase
I clienti si aspettano qualcosa di più delle semplici transazioni: vogliono una guida significativa e personalizzata. Con Backbase, le banche forniscono una consulenza proattiva e basata sui dati, attivata da indicatori di salute finanziaria, allineata alle priorità della vita e reattiva agli eventi chiave della vita. Grazie all'Intelligence Fabric, ogni interazione diventa un'opportunità per migliorare il benessere finanziario dei clienti, offrire i prodotti giusti al momento giusto e costruire relazioni durature che vanno ben oltre la semplice transazione.
Fornisci approfondimenti e consigli basati sull'intelligenza artificiale
I consumatori moderni si aspettano più dei prodotti: vogliono informazioni dettagliate, pertinenza e aiuto per fare le scelte giuste. Eppure la maggior parte delle banche non è all'altezza, offrendo prodotti validi per tutti invece di una vera consulenza. Una consulenza su misura cambia questa situazione. Inizia acquisendo il quadro finanziario completo: collegare gli account, invitare i membri della famiglia e aggiungere risorse come una seconda casa. Con dati unificati, decisioni basate sull'intelligenza artificiale e approfondimenti sul ciclo di vita, Backbase aiuta le banche a diventare il consulente di fiducia che i clienti desiderano.
47%
dei clienti patrimoniali ora preferisce una consulenza olistica per esigenze adiacenti, rispetto al 29% nel 2018
Intestazione
8 nel 10
i consumatori si aspettano che la banca comprenda le proprie esigenze e i propri obiettivi a livello personale
Intestazione
72%
sceglie le banche per la personalizzazione, ma solo il 3% utilizza ciò che viene offerto, dimostrando che le banche non riescono ancora a cogliere l'obiettivo
Intestazione
≈ 65%
Gli investitori dei Millennial e della Gen Z ritengono che un consulente finanziario sia importante per il successo finanziario
Intestazione
Diventa il partner finanziario più affidabile dei tuoi clienti
Guida i clienti lungo tutta la loro vita finanziaria, dalle sfide attuali alle ambizioni future. Con approfondimenti in tempo reale, suggerimenti basati sugli eventi e una guida in-app senza interruzioni, Backbase aiuta le banche a promuovere rilevanza, fedeltà e valore a lungo termine.
Salute finanziaria
Offri ai clienti una visione chiara e in tempo reale della loro salute finanziaria in termini di risparmi, debiti, assicurazioni, risparmi a lungo termine e denaro in mattoni. Usa l'intelligenza artificiale per valutare il benessere, rilevare precocemente i rischi e attivare azioni tempestive e mirate, che si tratti di creare un fondo di emergenza, aprire una tasca di risparmio o rifinanziare il debito ad alto interesse. Fai in modo che ogni intuizione conti e trasforma la consapevolezza in azione.
Guarda il quadro generale
Riunisci tutti i dettagli finanziari in un'unica visione, su conti individuali, congiunti e familiari. Consenti ai clienti di collegare partecipazioni esterne, prestiti e attività non finanziarie come immobili o veicoli e invitare il coniuge o i familiari a partecipare a una panoramica finanziaria condivisa. Esamina informazioni quali tendenze dei flussi di cassa, budget e comportamento di spesa per offrire ai clienti un quadro completo e realistico della loro vita finanziaria. Con una visione a 360°, fornisci una consulenza più intelligente e pertinente basata sul contesto reale, non solo sui prodotti che detengono presso la tua banca.
Guida i clienti con consigli basati sugli obiettivi
Inizia dagli obiettivi del cliente: acquistare una casa, creare una famiglia o andare in pensione anticipatamente, e guidalo con consigli su misura per realizzarli. Raccomanda il giusto mix di prodotti di risparmio, prestito e investimento, mostra i progressi lungo il percorso e adattati all'evolversi delle loro esigenze. Rendi ogni interazione mirata e offri un valore che va oltre il prodotto.
Stimoli basati sugli eventi per attivare l'azione
Rileva i momenti importanti e agisci di conseguenza all'istante. Usa segnali comportamentali, eventi della vita e cambiamenti nella salute finanziaria per attivare impulsi tempestivi e personalizzati. Che si tratti di suggerire una nuova tasca di risparmio o di chiedere una chiacchierata con un consulente, offri l'assistenza giusta al momento giusto, il tutto perfettamente integrato nella tua app. Promuovi l'azione, rafforza la fiducia e fai crescere ogni cliente.
Come funziona?
Basato su Backbase Intelligence Fabric
Subline
Dati unificati dei clienti su canali, account e fonti di terze parti.
Impulso finanziario
Subline
Punteggi e approfondimenti in tempo reale in tutti i domini della salute finanziaria.
Spintoni intelligenti
Subline
Trigger comportamentali ed eventi della vita per un coinvolgimento personalizzato.
Percorsi abilitati all'intelligenza artificiale
Subline
Percorsi di intelligenza artificiale configurabili per il monitoraggio degli obiettivi e i consigli.
Plug & play
Subline
Completamente integrato nella tua esperienza di mobile banking o web banking esistente.
Fai il passo successivo con una consulenza su misura
Backbase
Scopri più da vicino come puoi fornire una guida tempestiva e personalizzata che crei fiducia e generi valore nel tempo.
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