Patrimonio e investimenti
Backbase
Offri esperienze patrimoniali su misura per i segmenti di clientela benestanti, benestanti, con un patrimonio netto elevato e con un patrimonio netto ultra elevato. Costruisci relazioni significative e durature con i clienti semplificando al contempo le operazioni della tua banca. Offri il giusto mix di automazione self-service e tocco umano con soluzioni di robo advisory, self-trading e hybrid advisory.
Bilancia esperienze di investimento personalizzate con efficienza digitale
L'ascesa delle neobanche, delle app di investimento e delle piattaforme di robo-advisory ha aumentato le aspettative, facendo della velocità e della convenienza priorità in tutti i dati demografici. I clienti con un patrimonio netto elevato e un patrimonio netto elevatissimo desiderano funzionalità self-service ma necessitano comunque di una guida personalizzata. Tuttavia, le istituzioni finanziarie faticano a fornire modelli di consulenza ibridi che uniscano l'esperienza umana con il digitale e l'intelligenza artificiale in tutti i segmenti di clienti. La tecnologia legacy, i sistemi isolati e le infrastrutture obsolete aggiungono complessità, aumentano i costi e causano esperienze incoerenti per i clienti.
70%
delle famiglie con un patrimonio netto superiore a 500.000 dollari (capeggiate da una persona di età inferiore ai 45 anni) hanno uno stile di investimento fortemente o prevalentemente autodiretto
Intestazione
60%
del tempo del consulente finanziario viene dedicato alle attività amministrative anziché all'assistenza dei clienti
Intestazione
80%
dei budget IT delle banche vengono spesi per la manutenzione dei sistemi legacy
Intestazione
Offri proposte patrimoniali e di investimento di alta qualità rapidamente e su larga scala
Approfondisci le relazioni con i clienti e attira la prossima generazione di clienti offrendo a ogni segmento il giusto mix di capacità self-service e di investimento assistito. Semplifica e personalizza il percorso di investimento dalla scoperta all'esecuzione.
Crea percorsi di investimento personalizzati e autodiretti per clienti benestanti di massa
Subline
Aggiungi percorsi di investimento semplici e multicanale alle tue applicazioni di mobile banking che consentono ai clienti di creare, monitorare e far crescere i propri portafogli di investimento sempre e ovunque, con indicazioni e consigli basati sull'intelligenza artificiale.
Conserva e fai crescere la tua base clienti esistente con un patrimonio netto elevato e un patrimonio netto elevatissimo
Subline
Offri servizi patrimoniali eccellenti su tutti i canali con funzionalità di consulenza ibride che offrono ai clienti il controllo sul proprio patrimonio, nonché la possibilità di collaborare con consulenti e gestori delle relazioni per far crescere i loro portafogli di investimento.
Attira la prossima generazione di clienti patrimoniali
Subline
Amplia la tua offerta di servizi per conquistare clienti benestanti che stanno accumulando il loro patrimonio con funzionalità di trading digitale premium che danno loro la possibilità di contattare i consulenti tramite chat o video sicuri in-app quando prendono decisioni complesse sul portafoglio.
Potenziare consulenti e responsabili delle relazioni
Subline
Fornisci ai consulenti, ai relationship manager e ai gestori patrimoniali esterni strumenti e approfondimenti avanzati per dedicare meno tempo alle attività manuali e concentrarsi sulla fornitura di una consulenza d'investimento personalizzata e proattiva.
Una piattaforma per tutte le linee di business
Investimenti digitali al dettaglio
Consenti ai clienti retail di assumere il pieno controllo del loro percorso finanziario. Dalle soluzioni di robo-advisory automatizzate a lungo termine al trading pratico, i clienti possono personalizzare la propria esperienza in base alle loro preferenze. Sia che scelgano di far funzionare i loro investimenti con il pilota automatico con mandati robotici o di impegnarsi in un processo decisionale attivo, una gamma di prodotti diversificata garantisce loro gli strumenti giusti per raggiungere i loro obiettivi finanziari unici.
Gestione patrimoniale
Offri ai clienti la massima trasparenza e controllo sul loro patrimonio con applicazioni mobili e web complete, offrendo il giusto mix di servizi digitali e umani. Offri ai clienti con un patrimonio netto elevato e con un patrimonio netto elevatissimo una visione a 360° dei loro portafogli con dashboard personalizzate, accesso rapido alle informazioni, prestazioni del portafoglio in tempo reale e altro ancora. Tutto ciò consentendo al contempo la collaborazione in tempo reale con i consulenti durante la revisione delle proposte di investimento, la discussione delle strategie di investimento e la co-creazione di piani di investimento personalizzati.
Servizi bancari privati
Aggiungi funzionalità avanzate di gestione patrimoniale ai tuoi servizi di private banking consentendo ai clienti di analizzare il proprio portafoglio in tempo reale, modificare l'allocazione degli asset ed esplorare opportunità di investimento selezionate. Sfrutta le opportunità emergenti incorporando prodotti di terze parti nelle tue offerte, tra cui private equity e asset class alternative, offrendo al contempo ai clienti gli strumenti per collaborare con i relationship manager e i consulenti esterni.
Come funziona?
Architettura unificata
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La nostra architettura unificata elimina le tue soluzioni puntuali e ti consente di potenziare l'orchestrazione del percorso indipendente dal canale.
Servizi bancari componibili
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Funzionalità della piattaforma modulare e industrializzata che coesistono con le altre tecnologie, fornitori e standard.
Acquistare più costruire
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Utilizza il nostro modello operativo ibrido per velocità, flessibilità e personalizzazione, il tutto con rischi e costi ridotti al minimo.
Integrazioni plug-and-play
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La nostra libreria di funzionalità basate su API e basate su fintech ti dà la possibilità di aggiungere esperienze all'avanguardia alle tue app, in modo semplice ed efficiente.
Centralità del cliente
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Sfrutta i dati dei tuoi clienti per offrire esperienze bancarie digitali personalizzate, su larga scala.
Produttività dei dipendenti
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Consenti ai tuoi team di front-office e di sviluppo di fornire un'assistenza clienti più rapida ed efficace.
Guardalo in azione
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